財富週記 043- 千里之行, 始於足下

趁蜜月旅行早起空檔, 簡單整理接下來需要做的事

理財規劃

1.盤點夫妻雙方保單與保險額度對家庭有無足夠保障, 避免意外或醫療費用拖累家庭生活(嚴肅)

2.列出家庭裝修清單並排出優先順序(重要 v.s.急迫)與預算範圍,進行詢價,比價,議價和時間點

3.編列2026下半年旅遊預算(含 2026/9美國 ASCM 年會之旅) 及 2027 年連假旅遊預算, 若預算不足則需要刪除活動跟重新檢視必要性的取捨與優先順序

4.每月支出費用管理, 記帳, 分析, 改善管理循環, 列入到每月月底家庭會議討論, 錢要花在刀口上, 避免無謂浪費


投資規劃

1.擬定下半年定期定額投資計劃及股利再投資

2.試算投資組合風險與報酬, 評估是否需要調整

3.了解槓桿工具如何使用與進行小範圍測試


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CPIM 國際產業管理師

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高效能人士的七個習慣:習慣一:主動積極

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